CONTUS - FINANZPLANUNG MIT FOKUS

Unabhängige Finanzplanung

Contus bietet unabhängige Finanzplanung für Privatpersonen und KMU. Ganz gleich ob es sich um die Altersvorsorge, Eigenheimfinanzierung, Steuererklärung, Anlage- oder Versicherungsberatung handelt. Contus optimiert Ihre Finanzen gemäss Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen.

Massgeschneiderte Finanzplanung aus einer Hand

Mit fast zwei Jahrzehnten Erfahrung kennt Roman Stillhart (Finanzplaner mit eidg. Fachausweis) den Markt sehr gut. Als unabhängiger Finanzberater kann er von den verschiedenen Anbietern am Markt gezielt einzelne Angebote auswählen. Profitieren Sie von einem individuell, auf Ihre Bedürfnisse hin, zusammengesetzten Leistungspaket.

Ihr persönlicher Finanzplan

Mit Fokus auf Ihre derzeitige Lebensphase, Ihre Bedürfnisse und Ihre zukünftigen Ziele erstellen wir Ihnen einen individuellen Finanzplan. Der Finanzplan umfasst all Ihre Lebensbereiche: Versicherungen, Finanzierungen, Kapitalanlagen, Vorsorgeplanung, Steuern, uvm.

Wo stehen Sie derzeit? – Haben Sie an alles gedacht?
Wie stellen Sie sich Ihre Zukunft vor?

  • Ausbildung / Studium

    Zu Beginn einer Ausbildung und des Studiums stehen Versicherungen an erster Stelle: Krankenversicherung, Haftpflichtversicherung, Autoversicherung, … . Je nach finanzieller Lage empfiehlt es sich bereits an die private Vorsorge zu denken. Denn je früher man beginnt einzuzahlen, desto höher fällt über die Jahre die Rendite aus. Wichtig: mit dem ersten Einkommen unbedingt an die Steuererklärung denken! Eine persönliche Finanzberatung bringt Steuervorteile.

  • Eintritt ins Berufsleben

    Mit Eintritt ins Berufsleben rückt der Vermögensaufbau und die Vorsorgeplanung immer weiter in den Fokus. Neben der beruflichen Vorsorge sollte die private Vorsorge unbedingt angegangen werden. Einzahlungen in die 3. Säule sind heute unerlässlich. Wichtig: nutzen Sie Steuervorteile! Mit einer ganzheitlichen Finanzberatung lässt sich viel Geld sparen.

  • Eigenheimplanung / Um- und Neufinanzierung

    Bei der Eigenheimplanung gibt es einiges zu beachten. Gehen Sie bei Ihrer grössten Anschaffung kein Risiko ein und erstellen Sie einen Finanzierungsplan für die nächsten Jahrzehnte. Beim Haus- bzw. Wohnungskauf sollten Sie langfristig denken. Zu dem lassen sich mit einer ausgeklügelter Armortisation Steuern und Kosten sparen.
    Meistens lohnt sich eine Um- und Neufinanzierung bestehender Hypotheken und Kredite. Wichtig: denken Sie auch an Versicherungen wie Hausrat und Gebäudeversicherung.

  • Partnerschaft / Familiengründung

    In Partnerschaften und bei der Kinder und Familienplanung möchten Sie auch Ihre Liebsten absichern. Versicherungen für die ganze Familie aber auch die Vorsorgeplanung sollten entsprechend angepasst werden.
    Wichtig: beachten Sie schon frühzeitig, die Ehe- und Erbrechtliche Situation. Gerade im Konkubinat ist das auch wichtig.

  • Selbstständigkeit / Unternehmensgründung

    Der Schritt in die Selbstständigkeit eröffnet zwar viele Freiheiten ist aber auch mit einigen Verpflichtungen verbunden. Die Vorsorgeplanung für Sie selber und Ihre Mitarbeiter aber auch verschiedene Versicherungen wie bspw. Betriebshaftpflicht, Rechtsschutz, Berufsunfall- und Taggeldversicherung sind sehr wichtig. Ein aufeinander abgestimmter Finanzplan sichert den Weg in die Selbstständigkeit und hilft Kosten zu reduzieren.
    Wichtig: Gerad beim Start in die Selbständigkeit passieren die meisten Fehler. Wir helfen Ihne dies zu vermeiden.

  • Mitten in Berufsleben / Karriereplanung

    Wenn Sie mitten im Berufsleben stehen sollten Sie an die Vermögensvermehrung denken. Ganz gleich ob Sie kleine oder grössere Summen zur Seite legen können, Sie sollten Ihr Geld sicher und lukrativ anlegen. Mit einem Finanzplan lässt sich das Risiko von Kapitalanlagen und Fonds gemäss Ihren Zielen minimieren.
    Wichtig: Sichere Erträge stehen bei uns im Vordergrund.

  • Kurz vor dem Ruhestand

    Falls sie es nicht schon früher getan haben, sollten Sie kurz vor Eintritt ins Rentenalter Ihre Altersvorsorge prüfen. Wissen Sie schon wann Sie wie viel ausgezahlt bekommen? Wofür möchten Sie es verwenden? Ziehen Sie eine monatliche oder einmalige Auszahlung vor? Lohnt es sich bestehende Hypotheken auszulösen? Welche Versicherungen braucht es zukünftig noch? – Mit einem Finanzplaner können Sie den Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand zielgerichtet planen. Wichtig: mit der richtigen Planung lässt sich enorm Steuer sparen.

  • (Früh-) Pensionierung

    Mit dem Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand sollten einige Versicherungen überdacht werden. Es lohnt sich Vorsorgepläne zu überprüfen. Regeln Sie frühzeitig Ihren Nachlass. Sichern Sie ihr Vermögen für sich und Ihre Nachkommen. Es lohnt sich immer einen Finanzplan zu erstellen und bestehende Policen zu prüfen. Wichtig: Die Nachlassregelung gehört zur existenzsicherung.

     

Bausteine der persönlichen Finanzberatung

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Lebensbegleitende Finanzplanung

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